P2P爆雷还在继续 千亿平台中招

2019-11-28 20:11:42 投资与理财 2019年5期

魏也

在经历了2018年的寒冬之后,P2P圈爆雷今年还在继续,这一次是团贷网和鑫合汇。

3月27日晚间,号称“华南第一网贷平台”的团贷网被警方突击调查。3月28日上午,平安东莞官方微博公告称,团贷网因涉嫌非法吸存被立案侦查,实控人唐军投案自首。

4月8日,杭州市拱墅区公安局发布的警方通报称,公安机关依法对鑫合汇涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。P2P平台鑫合汇实控人陈杭生主动投案,警方对实控人及相关涉案人员采取刑事强制措施。

又是两家千亿级平台倒下!

明星团贷网

先出事的是团贷网。实际控制人唐军投案自首,让业界哗然。

唐军在P2P圈子里算是一个明星人物。在团贷网上线的2012年12月,由优米网推出的中国版“与巴菲特共进午餐”“名人时间拍卖”活动,拍出了巨人网络创始人史玉柱的3小时,成交价为213。0915万元。而竞得这个项目的正是当时26岁的创业者唐军。

通过这一顿200多万元的饭,唐军收获了难以计数的回报,由此走上了“人生巅峰”。

自2013年起,派生集团陆续获得3轮累计6.75亿元投资,投资方包括九鼎投资、巨人投资等。

2015年6月,史玉柱领投参与了团贷网B轮2亿元人民币的融资。在团贷网股东介绍中,曾有较大篇幅关于史玉柱和他的巨人投资介绍,团贷网创始人唐军与史玉柱的合影也在官网显要位置多次出现。

2017年再获新一轮18亿元的投资,由民生资本领投,盈生创新、海慧科技及北海宏泰等跟投。

几年时间,年纪轻轻的唐军,俨然已成为大佬:2013年,CCTV在采访唐军时,称其为“85后金融才俊”;2014年,唐军获得了由某社主办的“2014中国经济发展论坛”的“2014中国经济人物”;2015年,在财经风云榜·P2P平行论坛上,他获得“2015年度优秀青年企业家”。2016年,唐军邀请正红得发紫的王宝强代言团贷网。

根据团贷网官网介绍,团贷网成立于2011年,并于2012年正式上线运营。目前,团贷网的运营主体为东莞团贷网互联网科技服务有限公司,法定代表人为唐军,注册资本10293.33万元。唐军、張林均为团贷网联合创始人。

官网数据显示,截至2019年2月28日,团贷网历史累计成交量达1307.70亿元,借贷余额超145亿元,待偿金额118.9亿元。当前出借人数达22.2万人,借款人数达37.2万人。平台因借款方违约等原因,第三方(非借款人、非网贷机构)累计代偿总金额为30.21亿元。

此外,官网显示,注册用户有830多万人。

根据案情通报,截至4月2日,东莞市公安局累计冻结账户数2825个、冻结银行资金31。1亿元人民币,目前正对资金进行甄别;查封涉案房产35套、飞机1架;扣押涉案车辆40辆。目前,案件正在依法侦办中。

4月8日傍晚,东莞公安局对外发布团贷网非法吸存案件的第8份情况通报。通报称,团贷网涉嫌非法吸收公众存款案件正全力侦办中,催缴还款等追赃挽损工作也在加速进行。另外,第三方中介机构已协助督促原团贷网催收班子,对出借款项开展催收工作。恶意逃废债的行为将受到有关部门依法严厉打击。

千亿级别P2P鑫合汇被查

警方通报称,4月7日,杭州鑫合汇互联网金融服务有限公司实际控制人陈某某投案自首。警方表示,为保护投资人合法利益,公安机关依法对鑫合汇涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,依法对该平台实际控制人陈某某及相关涉案人员采取刑事强制措施。

公开信息显示,鑫合汇成立于2014年3月,以企业过桥贷款为主,规模一度名列行业前茅。网贷平台借款额度受限后,鑫合汇首当其冲,经过一段时间的转型后,仍难以顺利经营。

公司法定代表人为杨君。股权方面,根据企查查信息显示,鑫合汇法定代表人是杨君,平台控股股东为浙江支集控股有限公司(持股37.29%),背后实控人(即平台实控人)为陈杭生。

官网数据显示,鑫合汇平台当前出借人数4135人,但官网未披露最新的借贷余额数据。不过,根据鑫合汇2018年7月运营报告显示,截至2018年7月份,平台累计成交额 2124.19亿元,借贷余额为31.65亿元。

公开报道显示,鑫合汇于2018年8月初爆出大规模逾期,平台随后推出“振鑫计划”,对部分产品延期兑付。

公告称,宣布下架不合规项目,将出借人的资金分4期兑付,兑付时间分别为2018年9月6日、11月6日,2019年1月6日、5月6日,兑付总金额近28.6亿元,目前鑫合汇已完成两期兑付,金额近5.7亿元,剩余22.9亿元待偿。

目前,公安机关已开展鑫合汇平台服务器数据调取及相关资产查控工作,案件正在依法侦办中。

2018年的爆雷潮还没出清

爆雷倒闭、逾期连片发生,P2P网贷行业雷潮在2018年大规模爆发。据不完全统计,2018年问题平台累计超1300余家,超过了当前还正常运营的平台数量。

去年6月、7月、8月为网贷行业的风险集中爆发期,出借人的心一截一截凉下来。

6月16日端午节假期第一天,P2P行业突发变故——自称央企背景、号称交易量达800亿元的网贷平台唐小僧出现爆雷,其母公司资邦金服被警方查封。

6月21日,四大高返利平台(钱宝网、雅堂金融、唐小僧和联璧金融)中的最后一个——联璧金融遭投资人挤兑,警方对其立案处理。

7月13日,深圳投之家平台传出逾期消息。7月14日,深圳南山公安微信公众号发布对投之家平台立案侦查的公告,称投之家涉嫌集资诈骗案已被立案侦查。

据统计,6月19至6月26日仅一周时间,全国共计有42家网贷平台出现问题;7月1日—7月18日两周多时间,当月共有183家平台出问题,其中73家提现困难,79家平台失联,两家暂停发标,1家为争议平台,5家终止运营,9家警方介入,两家跑路平台,7家良性退出,5家存在平台诈骗。

问题平台类型有很多,跑路、清盘、转型、经侦介入、提现困难……行业风险爆发,掀开遮羞布,这些风险也让出借人胆战心惊。自融、庞氏骗局、资金池、期限错配……历史积累问题爆发,平台措手不及,出借人信心受挫。

在不少人看来,2018年P2P频频爆雷之后,是不是现在就安全了呢?从两家千亿平台爆雷看,未必安全。

据中国基金报、每日经济新闻等

 聚发彩票注册 金彩票计划群 山东群英会app下载 极速赛车全天精准计划 头奖彩票计划群 趣彩彩票计划群 大富彩票计划群 TT彩票计划群 永利彩票计划群 永利彩票计划群